Основні Поняття та Терміни
Ризик і прибутковість
Ризик: Ризик - це ймовірність втрати частини або всіх вкладених коштів. Усі види інвестицій пов'язані з ризиками, які можуть варіюватися залежно від типу активу, ринкових умов та інших факторів.
Ринковий ризик: Імовірність зниження вартості інвестицій через коливання ринку.
Кредитний ризик: Ризик того, що емітент облігацій не виконає свої зобов'язання з виплат.
Ліквідний ризик: Ризик того, що активи не можуть бути швидко продані без значних втрат у ціні.
Прибутковість: Прибутковість - це прибуток, який можна отримати від інвестицій. Прибутковість вимірюється як процентне відношення доходу до початкової суми інвестицій.
Річна прибутковість: Загальна прибутковість за рік, що включає приріст капіталу і доходи від активів (наприклад, дивіденди або відсотки).
Сукупна дохідність: Загальна дохідність за весь період володіння активами.
Ризик: Ризик - це ймовірність втрати частини або всіх вкладених коштів. Усі види інвестицій пов'язані з ризиками, які можуть варіюватися залежно від типу активу, ринкових умов та інших факторів.
Ринковий ризик: Імовірність зниження вартості інвестицій через коливання ринку.
Кредитний ризик: Ризик того, що емітент облігацій не виконає свої зобов'язання з виплат.
Ліквідний ризик: Ризик того, що активи не можуть бути швидко продані без значних втрат у ціні.
Прибутковість: Прибутковість - це прибуток, який можна отримати від інвестицій. Прибутковість вимірюється як процентне відношення доходу до початкової суми інвестицій.
Річна прибутковість: Загальна прибутковість за рік, що включає приріст капіталу і доходи від активів (наприклад, дивіденди або відсотки).
Сукупна дохідність: Загальна дохідність за весь період володіння активами.
Диверсифікація
Диверсифікація: Диверсифікація - це стратегія розподілу інвестицій за різними активами або категоріями активів для зниження ризиків. Основна мета диверсифікації - мінімізувати вплив несприятливих подій на весь інвестиційний портфель.
Міжгалузева диверсифікація: Інвестування в різні галузі економіки (наприклад, технології, охорона здоров'я, фінанси).
Міжнародна диверсифікація: Інвестування в активи різних країн для зниження геополітичних та економічних ризиків.
Переваги диверсифікації:
Зниження волатильності портфеля.
Зменшення ризику втрат.
Підвищення стабільності доходів
Міжгалузева диверсифікація: Інвестування в різні галузі економіки (наприклад, технології, охорона здоров'я, фінанси).
Міжнародна диверсифікація: Інвестування в активи різних країн для зниження геополітичних та економічних ризиків.
Переваги диверсифікації:
Зниження волатильності портфеля.
Зменшення ризику втрат.
Підвищення стабільності доходів
Ліквідність
Ліквідність: Ліквідність - це здатність активу швидко бути проданим або купленим на ринку без значної зміни його ціни. Ліквідні активи легко конвертуються в готівку.
Високоліквідні активи: Акції великих компаній, державні облігації, грошові кошти.
Низьколіквідні активи: Нерухомість, акції невеликих компаній, деякі види облігацій.
Переваги високої ліквідності:
Легкість доступу до грошових коштів.
Швидке виконання угод.
Низький ризик значних втрат при продажу активів.
Високоліквідні активи: Акції великих компаній, державні облігації, грошові кошти.
Низьколіквідні активи: Нерухомість, акції невеликих компаній, деякі види облігацій.
Переваги високої ліквідності:
Легкість доступу до грошових коштів.
Швидке виконання угод.
Низький ризик значних втрат при продажу активів.
Дивіденди
Дивіденди: Дивіденди - це частина прибутку компанії, що виплачується акціонерам. Дивіденди зазвичай виплачуються у вигляді грошових коштів, але можуть також бути виплачені акціями.
Звичайні дивіденди: Регулярні виплати, які зазвичай здійснюються щоквартально.
Спеціальні дивіденди: Одноразові виплати, які компанія може здійснити внаслідок отримання незвично високого прибутку або продажу активів.
Переваги дивідендів:
Регулярний дохід для акціонерів.
Ознака фінансової стабільності компанії.
Можливість реінвестування дивідендів для збільшення капіталу.
Звичайні дивіденди: Регулярні виплати, які зазвичай здійснюються щоквартально.
Спеціальні дивіденди: Одноразові виплати, які компанія може здійснити внаслідок отримання незвично високого прибутку або продажу активів.
Переваги дивідендів:
Регулярний дохід для акціонерів.
Ознака фінансової стабільності компанії.
Можливість реінвестування дивідендів для збільшення капіталу.
Капіталізація
Капіталізація: Капіталізація компанії - це загальна ринкова вартість усіх випущених акцій компанії. Капіталізація розраховується як добуток поточної ринкової ціни акції на загальну кількість акцій в обігу.
Мала капіталізація (Small-cap): Компанії з ринковою вартістю до $2 млрд.
Середня капіталізація (Mid-cap): Компанії з ринковою вартістю від $2 млрд до $10 млрд.
Велика капіталізація (Large-cap): Компанії з ринковою вартістю понад $10 млрд.
Переваги знання капіталізації:
Допомагає оцінити розмір і стійкість компанії.
Вказує на потенціал зростання і рівень ризику.
Важливий фактор при диверсифікації портфеля.
.
Мала капіталізація (Small-cap): Компанії з ринковою вартістю до $2 млрд.
Середня капіталізація (Mid-cap): Компанії з ринковою вартістю від $2 млрд до $10 млрд.
Велика капіталізація (Large-cap): Компанії з ринковою вартістю понад $10 млрд.
Переваги знання капіталізації:
Допомагає оцінити розмір і стійкість компанії.
Вказує на потенціал зростання і рівень ризику.
Важливий фактор при диверсифікації портфеля.
.
1/14
